国有大行上半年制造业贷款新增逾万亿

最新贷款资讯 · 发表于 2022-9-3 14:28:59

本报记者杨井鑫北京报道自2019年下半年以来，金融政策加大了对制造业扶持，制造业贷款规模企稳并逐步上升。随着金融支持实体的政策推进，国有大行上半年进一步加大了对制造业的信贷支持力度，2022年上半年，先进制造业等新动能经济领域是各家银行信贷的重要投放领域之一。据《中国经营报》记者了解，六家国有大行上半年制造业信贷投放已达到8.27万亿元，新增贷款规模超过1.11万亿元，保持了两位数增长。在贷款结构上，制造业的中长期贷款增长幅度较大，信用贷款的比例不断提升。同时，国有大行制造业信贷的资产质量有所改善，不良贷款率均明显下降。六大行制造业信贷规模超8万亿元制造业高质量发展是中国经济高质量发展的重中之重，而金融在背后的支持无疑起到关键作用。从国有六大行的制造业贷款规模看，工商银行、农业银行、中国银行和建设银行四家银行在第一梯队，规模差距并不大。数据显示，截至6月末，工商银行的制造业贷款规模达到了1.9万亿元居首位，农业银行和中国银行则分别以1.8万亿元和1.79万亿元的规模紧随其后，建设银行该类贷款规模为1.61万亿元。从新增贷款规模和增速上看，截至6月末，农业银行上半年制造业贷款新增规模为3077.18亿元，增速高达20.54%，也是唯一制造业贷款规模增速超过20%的国有银行。工商银行、中国银行和建设银行的制造业贷款新增规模分别为2450.17亿元、2443.18亿元和2023.48亿元，增速分别为14.8%、15.77%和14.43%。值得关注的是，今年上半年邮储银行在制造业信贷投放上已呈现明显的追赶之势。上半年制造业贷款总规模为3858.32亿元，新增规模达到589.92亿元，超过了交通银行的制造业贷款新增规模（504.85亿元）。记者统计数据显示，国有六大行上半年对制造业的信贷总规模为8.27万亿元，新增规模1.11万亿元，平均增速为15.5%，整体增速高于股份制银行。对支持制造业的力度而言，该类信贷在对公贷款中的占比是一个很好的参考指标。数据显示，六家国有大行对制造业的信贷规模在对公贷款中的占比都超过15%。其中，中国银行制造业贷款占比超过20%，领先其他国有大行，而农业银行该占比指标的提升最快。资产质量方面，六家国有大行上半年制造业贷款的不良率均有所下降。在工、农、中、建、交五家国有大行中，中国银行的制造业不良贷款率最低，由年初的3.57%降至2.71%。工商银行、农业银行、建设银行和交通银行四家银行的制造业不良贷款率分别为3.39%、3.44%、3.47%和3.5%，差异并没有太大。邮储银行在今年上半年制造业不良贷款率降至1%以下，仅为0.93%，信贷投放的后发优势显现。工商银行称，该行制造业贷款的增长主要是新一代信息技术以及汽车制造、医药制造、大型炼化、电气设备等高端制造业领域企业贷款增长较快。在投向制造业的贷款中，中长期贷款和信用贷款两项指标均突破了万亿大关。农业银行则表示，该行制造业中长期贷款增速达34%，电子及通信设备、计算机、医药、航空航天设备等高技术制造业领域贷款增速为38%。同时，县域制造业贷款对新增制造业贷款贡献较大，县域制造业贷款余额 8698 亿元，较上年末增加 1344 亿元。邮储银行表示，该行践行国家支持实体经济理念，深耕传统与拓展具有高创新力、高成长性的先进制造业企业并行，制造业中长期贷款较上年末增长19.23%。股份行分化相比国有大行的制造业贷款，股份行该类贷款差异较大。从贷款规模上看，上半年兴业银行制造业贷款规模5280.12亿元居首，浦发银行和民生银行制造业贷款规模分别为4572.48亿元和4223.2亿元，均超过4000亿元。招商银行、中信银行和光大银行三家股份制银行的制造业贷款规模则在3000亿元至4000亿元之间。另外，兴业银行和民生银行两家银行上半年制造业贷款不仅规模大，增速也超过20%领先同业。近八成的股份行制造业贷款在对公贷款中的占比超过15%。股份行在制造业贷款上的差异主要在资产质量上，有的银行制造业不良率低至0.57%，但是也有银行的不良率达到了4.39%。今年7月11日，银保监会发布了《关于进一步推动金融服务制造业高质量发展的通知》，其中在明确了进一步加大对制造业的金融支持力度的同时，也表示了要增强金融风险防范化解能力。一家股份制银行人士认为，在国家政策要求金融支持实体经济的情况下，银行加大对制造业的信贷体现出了银行在经济中逆周期的调节能力，也反映了银行的责任担当。“但是，目前股份制银行在信贷中资产质量是有分化趋势的。”“由于宏观经济形势的变化，多数银行制造业的贷款不良率高于平均水平，这让银行在信贷投放上相对谨慎，不少银行选择了将信贷资源向制造业的头部企业集中，甚至还有一些银行存在处置历史存量风险的问题。”该股份制银行人士认为，目前围绕先进制造业、制造业科技创新的产业链、创新链的信贷风险相对可控，一些银行加大该类贷款，构建了一个良性的循环，而传统制造业的不良和逾期贷款会更高一些，也会有部分银行受此拖累。在这位股份制银行人士看来，中国的制造业正在“由大向强”转变中，部分低端的产业甚至在向外转移。半导体、光伏、锂电池等新兴行业则保持了高度的景气，而高端机床、激光设备、工业机器人等设备的需求也处在快速增长期。“这些行业的需求也会相应产生金融需求，能够缓解信贷需求不足的问题。”“如今银行对于制造业的信贷支持也转变很快，不再是对一家企业的支持，而是将关注重点放在一个行业一个产业链上。”该股份制银行人士认为，不少银行都在说加深行业研究，这也是为了能够在行业中寻找更好的机会。

OttoSeaver · 发表于 2022-10-14 02:10:43

学习了，这就去试试

123rt · 发表于 2022-11-23 13:52:27

碉堡了!

OttoSeaver · 发表于 2022-11-25 14:58:42

期待中......

Cecilia · 发表于 2022-11-27 16:04:57

感觉不错

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国有大行上半年制造业贷款新增逾万亿

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